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齐鲁银行两年两换董事长,去年营收净利增速回落

admin 2023-04-07 9
齐鲁银行两年两换董事长,去年营收净利增速回落摘要:   4月5日,齐鲁银行发布公告称,山东银保监局已核准郑祖刚该行董事长的任职资格。简历显示,郑祖刚此前一直在农行系统中工作。  此前的2月16日,齐鲁银行收到原董事长黄家栋因年龄原...
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  4月5日,齐鲁银行发布公告称,山东银保监局已核准郑祖刚该行董事长的任职资格。简历显示,郑祖刚此前一直在农行系统中工作。

  此前的2月16日,齐鲁银行收到原董事长黄家栋因年龄原因递出的辞呈。而黄家栋“掌舵”齐鲁银行的时间并不长,仅有一年多时间。

  不久前,齐鲁银行发布2022年业绩快报公告显示,去年该行实现营收110.64亿元,同比增长8.82%;实现归属于上市公司股东的净利润35.87亿元,同比增长18.17%。虽然营收净利实现双增,但增速均较2021年明显回落。

  截至目前,山东3家A股上市银行中,仅青岛银行披露了2022年年报。与青岛银行相比,齐鲁银行盈利能力领先,但营收规模却稍逊一筹。

  此外,截至2022年三季度末,该行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率三项指标均出现下滑,分别较2021年末下滑了0.38、0.52和1.04个百分点至9.27%、11.10%、14.27%,且三项指标均低于同期行业均值。

  两年两换董事长

  齐鲁银行是山东省首家成立的城市商业银行,前身为济南市城市合作银行,于1996年由17家城信社为基础组建而成。该行是国内较早实现中外合作的城市商业银行。澳洲联邦银行于2004年入股齐鲁银行,目前是该行第一大股东。

  4月5日,齐鲁银行发布公告称,新任董事长郑祖刚的任职资格获得核准。该行“掌舵人”正式落定。

齐鲁银行两年两换董事长,去年营收净利增速回落

  简历显示,郑祖刚此前一直就职于农行系统,历任中国农业银行山东省分行信贷处办事员、办公室科长,泰安市分行党委委员、副行长,山东省分行办公室副主任、主任,山东省分行党委委员、行长助理,山东省分行党委委员、行长助理兼东营市分行党委书记、行长,山东省分行党委委员、副行长以及天津市分行党委书记、行长。

  今年2月16日,齐鲁银行发布公告显示,黄家栋因年龄原因申请辞去该行第八届董事会董事长、执行董事、董事会战略委员会主任及委员职务。辞职后,黄家栋不再担任该行任何职务。

  据了解,黄家栋曾在中国人民银行淄博市分行、山东省分行、济南分行担任职务,并历任烟台银监分局局长,交通银行济南分行副行长、山东省分行副行长等职。2011年4月,他获批出任齐鲁银行行长,并在2021年12月,接棒退休的王晓春成为齐鲁银行新任董事长。算起来,黄家栋担任齐鲁银行董事长并不长,仅一年多时间。

  去年营收净利增速双双回落

  2021年6月,齐鲁银行成功登陆资本市场,成为山东省第三家A股上市银行。过去一年,该行的业绩如何?

  截至目前齐鲁银行尚未披露完整2022年年报。

  该行之前发布的业绩快报显示,2022年齐鲁银行实现营收110.64亿元,同比增长8.82%;实现归母净利润35.87亿元,同比增长18.17%。

齐鲁银行两年两换董事长,去年营收净利增速回落

  而2021年,齐鲁银行实现营收101.67亿元,同比增长28.11%;实现归母净利润30.36亿元,同比增长20.52%。

  相比之下,虽然2022年齐鲁银行依然实现了营收净利的双增长,但增速明显回落。

  截至目前,山东3家A股上市银行中,仅青岛银行披露了2022年年报。与青岛银行相比,齐鲁银行的盈利能力依然处于省内城商行首位,但营收规模有所不敌。

  从营收来看,2022年青岛银行实现营收116.44亿元,比齐鲁银行同期营收要多出5.8亿元,但营收增速方面,齐鲁银行要领先于青岛银行。2022年青岛银行营收同比增速为4.56%。

  盈利方面,2022年青岛银行实现归母净利润30.83亿元,同比增长5.48%。无论是盈利数额还是增速,齐鲁银行均超过青岛银行。

  截至2022年末,齐鲁银行的资产总额达5059.07亿元,较年初增长16.73%。而青岛银行截至2022年末的总资产达到5296.14亿元,较年初增长1.41%。

  相较而言,齐鲁银行虽资产规模和青岛银行有些许差距,但增速要远胜于该行。未来,齐鲁银行能否成为山东省内资产规模最大的城商行考验着新一任“掌舵者”。

  资产质量方面,2022年齐鲁银行的不良贷款较上年下降0.06个百分点至1.29%;拨备覆盖率较上年提高27.11个百分点至281.06%,继续呈向好趋势。

齐鲁银行两年两换董事长,去年营收净利增速回落

  业绩快报中,齐鲁银行未披露资本充足率相关指标。2021年年报显示,该行的一级资本充足率较2020年下滑了0.01个百分点至11.63%。资本充足率和核心一级资本充足率均较2020年有所增长,分别增长0.34个百分点、0.16个百分点至15.31%、9.65%。

  2021年,齐鲁银行坚持在资本内源积累基础上,积极推进外源性资本补充,先后发行无固定期限资本债券25亿元,发行二级资本债券40亿元。同时,这一年该行首次公开发行人民币普通股(A股)4.58亿股,募资资金净额24.16亿元。

  值得注意的是,截至2022年三季度末,齐鲁银行资本充足率三项指标较2021年末全线下滑。资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别较2021年末下滑1.04、0.53、0.38个百分点至14.27%、11.10%、9.27%。

齐鲁银行两年两换董事长,去年营收净利增速回落

  2022年11月,银保监会披露数据显示,2022年三季度末,商业银行(不含外国银行分行)资本充足率为15.09%,一级资本充足率为12.21%,核心一级资本充足率为10.64%。

  经对比可以发现,齐鲁银行三项数据均低于行业平均水平。而在2022年11月,齐鲁银行又发行了80亿元可转换公司债。

  此外,上市以来齐鲁银行二级市场表现逐渐低迷,截至4月7日收盘,该行报4.06元/股,较上市以来股价最高点12.43元/股,跌近七成。

  在新一任董事长的带领下,未来齐鲁银行发展如何?我们将进一步关注。(以上齐鲁银行2022年年度财务数据均未经审计)

  (新金融深度)

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