野村：维持邮储银行买入评级 目标价6.73港元

摘要： 　　野村发布研究报告称，维持邮储银行（01658）“买入”评级，将2023年度净息差下调1个基点至2.07%，目标价由6.88港元调低2.2%至6.73港元。公司首财季净利润同比...

　　野村发布研究报告称，维持邮储银行（01658）“买入”评级，将2023年度净息差下调1个基点至2.07%，目标价由6.88港元调低2.2%至6.73港元。公司首财季净利润同比增长5%至260亿元，低于该行预期2%；期内非利息收入同比增长14%，营业收入同比增长4%。

　　报告中称，邮储银行净息差为2.09%，同比下降23个基点，比2022财年全年净息差（2.20%）低11个基点，低于该行预期。期内总贷款环比增长5.7%/同比增长12%。管理层指出，尽管净息差下行压力可能会在2023年持续存在，但非信贷资产的可能上升趋势收益率和存款成本控制应该会缓解未来净息差的收缩。