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背靠大树难乘凉?中银三星人寿一季度净亏7275万元

admin 2023-05-15 3
背靠大树难乘凉?中银三星人寿一季度净亏7275万元摘要:   “刚刚过去的2023年一季度,中银三星人寿净利润由盈转亏,同比下降870%至-7275.03万元,值得注意的是,2022年全年,中银三星人寿净利润仅700余万元。”  背靠“...
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  “刚刚过去的2023年一季度,中银三星人寿净利润由盈转亏,同比下降870%至-7275.03万元,值得注意的是,2022年全年,中银三星人寿净利润仅700余万元。”

  背靠“大树”银行,中银三星人寿保险有限公司(以下简称“中银三星人寿”)却没过上好日子。

  就在刚刚过去的2023年一季度,中银三星人寿净利润由盈转亏,同比下降870%至-7275.03万元,值得注意的是,2022年全年,中银三星人寿净利润仅700余万元。

  而就在2022年三季度,中银三星人寿董事长王建宏离职,随后因涉嫌严重违纪违法被查,今年一季度,其新任董事长马超龙刚刚被核准担任,留给其面临的业绩难题不言而喻。

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  去年退保金大幅增长172%

  公开资料显示,成立于2015年的中银三星人寿是一家名副其实的“银行系”险企,中国银行通过其附属公司中银投资资产管理有限公司持有51%股权,为实际控制人,三星生命保险株式会社持股25%,中国航空集团有限公司持股24%,其前身是成立于2005年的中航三星人寿保险有限公司。

  背靠“大树”中国银行,中银三星人寿在2017年迎来了首次盈利,随后业绩持续增长。年报显示,2017年至2021年,中银三星人寿的保险业务收入分别为38.7亿元、28.7亿元、53亿元和77.9亿元和143.4亿元,净利润分别为0.19亿元、0.35亿元、0.55亿元、0.67亿元和1.34亿元。

  到了2022年,中银三星人寿的业绩突遭“滑铁卢”。据中银三星人寿年度信息披露报告显示,2022年,公司保险业务收入同比增长20.83%至173.26亿元,反观净利润则同比下降94.22%至0.078亿元。

背靠大树难乘凉?中银三星人寿一季度净亏7275万元

  众所周知,险企的盈利能力主要源于负债端与投资端的表现。从负债端的保险业务收入指标来看,2022年,中银三星人寿“增收不增利”的问题依然难解;反观投资端,2022年,中银三星人寿投资收益为25.66亿元,同比增长32.85%。

  那么,中银三星人寿如此大的净亏损是如何造成的?从其退保金和赔付支出来看,相较上年同期双双上涨,尤其是退保金大幅增长超172%。

  具体来看,据其年报显示,2022年,中银三星人寿退保金8.93亿元,同比增长172.51%。其中,寿险退保金由上年同期的3.09亿元增至8.72亿元,尤为显眼。同期,中银三星人寿赔付支出4.39亿元,同比增长14.61%。

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  一季度净利同比下滑超870%

  2023年一季度,寿险公司不论从保费收入还是利润端来看,都有向好趋势,数据统计,2023年第一季度,寿险公司合计盈利535亿元,同比上涨约12%,但中银三星人寿却成为为数不多的“开门不红”的银行系险企之一。

  根据中银三星人寿最新披露的偿付能力报告,2023年第一季度,中银三星人寿净利润不仅由盈转亏,更是出现大幅亏损。报告期内,公司实现保险业务收入74.05亿元,较上年同期的55.37亿元同比增长33.74%;实现净利润-7275.03万元,相较于上年同期的943.72万元同比下降超870%。

背靠大树难乘凉?中银三星人寿一季度净亏7275万元

  不过,中银三星人寿的偿付能力则出现了上升。2023年第一季度,该公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为120..37%和169.78%,较2022年四季度末有所上升。期最新一期(2022年第4季度)风险综合评级(分类监管)评价结果为BB。

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  前任董事长涉嫌严重违纪违法被查

  2023年3月15日,中央纪委国家监委网站发布消息称,中国银行北京市分行原党委书记、行长王建宏涉嫌严重违纪违法,接受审查调查,而值得注意的是,王建宏自2020年5月起,曾任中银三星人寿董事长一职。

  在被查前一个月,王建宏卸任了中银三星人寿董事长,中银三星人寿公告显示,2023年2月14日起,王建宏不再担任公司董事、董事长,而早在2022年三季度,中银三星人寿披露的偿付能力季度报告种显示,王建宏已成为董事长前任人员,低调卸任。

  不久前,中银三星人寿迎来了新的“掌舵人”。中银三星人寿发布董事长任职的公告,根据中银三星人寿第二届董事会第二十二次会议决议,并经《北京银保监局关于马超龙任职资格的批复》(京银保监复〔2023〕66号)核准,马超龙自2023年2月14日起担任中银三星人寿董事、董事长。 

背靠大树难乘凉?中银三星人寿一季度净亏7275万元

  这位新董事长首要面临的或是中银三星人寿的持续下滑的业绩问题。

  (险联社)

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