[新基]平安养老目标日期2040三年持有发行：四十亿经理高莺掌舵 投资表现近一年-4.89%

摘要： 　　6月7日，平安养老目标日期2040三年持有（017755）正式发行，募集期2023-06-07至2023-06-27。业绩比较基准：（沪深300指数收益率*90%+中证港股通综...

　　6月7日，平安养老目标日期2040三年持有（017755）正式发行，募集期2023-06-07至2023-06-27。业绩比较基准：（沪深300指数收益率*90%+中证港股通综合指数（人民币）收益率*10%）*52%+中债新综合（财富）指数收益率*43%+同期银行活期存款利率*5%。

　　基金经理高莺，属于FOF型基金经理，投资经理年限3.97年，历任管理基金数6只，在任管理基金数5只，在管基金总规模47.11亿元。浙江大学学士和硕士，美国爱荷华州立大学经济学博士，特许金融分析师（CFA）、特许另类资产分析师（CAIA）和金融风险管理师（FRM）。自2008年1月至2009年9月任美国联邦家庭贷款银行资本市场分析师。自2009年9月至2019年1月任美国太平洋投资管理公司（PIMCO）养老金投资部投资研究负责人。2019年1月加入平安基金。

　　此基金是混合型基金中基金，是目标日期基金，风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接近而逐步降低。此基金相对股票型基金、股票型基金中基金和一般的混合型基金其预期风险较小，但高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。此基金若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

　　此基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（以下简称“证券投资基金”，包含封闭式基金，开放式基金，上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF），QDII基金，香港互认基金等中国证监会允许投资的基金），股票，债券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括：经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金，股票（包含主板，创业板及其他中国证监会允许投资的股票，存托凭证），港股通标的股票，债券（包括国债，央行票据，金融债券，企业债券，公司债券，中期票据，短期融资券，超短期融资券，公开发行的次级债券，政府支持机构债，政府支持债券，地方政府债，可转换债券（含分离交易可转债），可交换债券及其他中国证监会允许投资的债券），资产支持证券，债券回购，银行存款（包括协议存款，定期存款以及其他银行存款），同业存单，货币市场工具，现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：投资于证券投资基金的比例不低于此基金资产的80%，投资于股票，股票型基金，混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种占基金资产的比例合计原则上不超过60%，其中对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%。此基金不得持有具有复杂，衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。此基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%；投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%；投资于QDII基金和香港互认基金比例合计不超过基金资产的20%。此基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金，存出保证金，应收申购款等。其中，对于权益类资产中的混合型基金主要是指符合以下情形之一的基金类型：（1）基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金；（2）根据定期报告，最近四个季度末股票资产占基金资产比例均在60%以上的混合型基金。如法律法规或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。

　　风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本文中提供的意见与评述仅供参考，并不构成对所述证券的任何操作建议或推荐，依据本资料相关信息进行投资或行事所造成的一切后果自负。基金经理过往业绩不代表未来产品业绩的预示或预测。