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富达基金管逸惟:大家面临着一个财富管理的切换阶段

admin 2023-07-09 10
富达基金管逸惟:大家面临着一个财富管理的切换阶段摘要:   7月8日-9日,2023青岛•中国财富论坛举行,主题为“新变局 新财富 新动能”。在分论坛“加码理财师赛道,助力财富管理升级”环节,富达基金首席市场营销官管逸惟进行了分享。...
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  7月8日-9日,2023青岛•中国财富论坛举行,主题为“新变局 新财富 新动能”。在分论坛“加码理财师赛道,助力财富管理升级”环节,富达基金首席市场营销官管逸惟进行了分享。

富达基金管逸惟:大家面临着一个财富管理的切换阶段

  管逸惟表示,富达基金是一家美国的资管公司,全球资产管理规模目前排在公募基金第三。富达主要的特点,一个是主动管理,给客户创造收益,另外就是养老金和头部方面的优势,因为富达在美国,在养老金的第二支柱、第三支柱都占了非常大的市场份额,

  “我们在美国也有8000多位投顾人员,其实投顾就是专业理财师聚集的群体,怎么样给客户服务好,也是我们公司正式进入中国拿到牌照来发产品,也是为了迎合中国接下去的财富管理的发展,包括在这当中能够体现出我们的差异化优势,给中国客户提供好的产品以及好的服务,这是作为外资机构展示特点的地方。”管逸惟说。

  管逸惟表示,从大环境来讲,大家面临着一个财富管理的切换阶段,其实其它国家也都经历过,对应其它国家在以前的发展经验来说,现在的十年确实是财富管理专业的转折点,在这个时候富达选择了拿到公募牌照,以后会推出这个业务。

  “只有无风险收益率大幅下降之后,作为客户端才会想到要寻求新的投资方式、新的产品或者新的渠道,去加强自己的投资收益。因为十几年前,大家只要买买信托,随便挂过百分之十几的收益就行了。但是现在,大家知道即便放在银行也不保本了,很多波动之大,无风险收益也只有三以下了,纯银行最好也就是3%了。在这个过程中,财富管理能力的加强,或者是基金公司、第三方机构,或者说私人银行的价值就会逐步体现。”管逸惟说。

  在这个时间点上,基金公司应该做什么样的准备?管逸惟认为,就是三点:

  第一点是逐步继续提高投资能力,基金公司要有好的债券、股票、多资产配置,像外资的话会引进海外的各种优势和特点,包括全球配置的观点,来提高在国内公司基金经理和团队的投资能力,这是非常重要的。

  第二点是怎么开发出跟市场迎合的产品,这也是基金公司特别是作为外资进入中国市场,要跟150家基金公司竞争,这当中怎么样突出自己的差异化。

  第三点就是投顾理财师的能力,投顾业务的核心是怎么样专业化,每个理财师可能都是多元资产配置的专家。因为到现在为止,很多产品还是过于单一。接下来作为一个理财师,可能需要知道全球宏观,国内国际的情况,同时知道基本面,又知道切下去的赛道在哪里有突出赚钱的赛道。

  “无风险收益率下降之后,又经历了大量不保本的波折,再过几年大家就习惯了,客户端自然会迎合上来,不会特别要求你为什么这个不保本,会迎合大的趋势,加上机构提高自己的专业能力和产品差异化的能力,来迎接接下来财富理财的大发展时代。”管逸惟说。

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